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“强大的金融人才队伍”如何锻造

发布日期:2024-04-02 10:34    点击次数:70


  主持:

  严晓菲

  圆桌嘉宾:

  光大证券首席经济学家、研究所所长 高瑞东

  华安证券(600909)研究总监、研究所所长 尹沿技

  中欧陆家嘴国际金融研究院副院长、研究员 刘功润

  华福证券首席经济学家 燕 翔

  作为现代经济的核心,金融承担着服务国家战略、服务实体经济的责任,金融从业人员应具备三点特征:一是强烈的社会责任感和使命感;二是适应实体经济融资需求的创新意识和能力;三是较强的合规意识,以及风险识别、评估和控制能力。

  强大的金融人才队伍对于金融强国建设至关重要:一是高质量人才队伍能够更好地发挥金融业资源配置功能;二是聚集高素质人才推动金融创新和发展;三是高水平人才有利于识别和防范化解金融风险。锻造强大的金融人才队伍,一方面要确保金融人才队伍规模持续增长;另一方面,持续优化金融人才生活文化环境。

  培育和锻造强大的金融人才队伍,是推动金融高质量发展的“关键招”和“必答题”,也是金融业由大到强的关键所在。

  强大的金融人才队伍对于金融强国建设至关重要,具体体现在哪些方面?强大的金融人才队伍应该具备哪些特征?锻造强大的金融人才队伍,需要从哪些方面精准发力?本期上证圆桌邀请光大证券首席经济学家、研究所所长高瑞东,华安证券研究总监、研究所所长尹沿技,中欧陆家嘴国际金融研究院副院长、研究员刘功润,华福证券首席经济学家燕翔,对上述议题展开探讨。

  重要支撑:强大的金融人才队伍是金融业由大到强的关键所在

  上海证券报:强大的金融人才队伍对于金融强国建设至关重要,具体体现在哪些方面?

  高瑞东:人才兴则民族兴,人才强则国家强。金融人才,是货币、中央银行等金融要素发挥作用的重要载体,是推动金融创新的源泉。强大的金融人才队伍,不仅要求具备广阔的国际视野、掌握金融科技的前沿知识,也需要拥有建设金融强国的使命感和强烈的社会责任感,是金融业由大到强的关键所在。

  尹沿技:一是高质量人才队伍能够更好地发挥金融业资源配置功能。提高资源配置效率是金融市场的核心功能,需要高素质的专业人才队伍引导金融资源投入符合国家战略导向、具备中长期产业发展潜力、有利于改善民生福祉的领域。

  二是聚集高素质人才推动金融创新和发展。随着经济不断发展,新行业、新技术、新业态持续涌现,需要同时具备金融和相关产业领域知识的高素质人才,推动金融产品、服务和技术的创新,提高金融服务科技创新的能力。

  三是高水平人才有利于识别和防范化解金融风险。金融安全是国家安全的重要组成部分。防范化解金融风险不能仅仅依靠金融监管,还需要专业风险管理团队,认真细致地做好每个项目、每笔业务的日常风险跟踪和监测,及时发现风险、提出解决方案。

  刘功润:从历史经验和一般规律来看,一个城市崛起成为全球城市或国际金融中心,必然伴随着金融人才的大量形成和汇聚,而这些人才的存量状况和质量水平,直接决定了其全球竞争力和未来发展潜力。同样的逻辑,一个国家要发展成为金融强国,强大的金融人才队伍是必要条件。

  金融人才如此关键,不仅是因为金融领域专业性、复杂程度很高,需要一大批训练有素的技能型人才,更是在于其影响甚至决定全局的根本性价值。在加快建设金融强国的过程中,无论是金融发展质量的提高、金融供给侧结构性改革的深化,还是金融风险的防范化解,都需要强大的金融人才队伍。

  燕翔:回顾历史,各国金融行业在各自独特的发展历程中,金融人才均扮演了核心角色。当下,金融行业正逐渐由以资金为中心、以机构为中心,转变为以人才需求为中心。金融人才正成为数据和创新市场争夺的主要目标,金融中心的较量归根结底是人才的较量。

  此外,高速发展的金融环境也为人才的成长提供了空间。在经历了多年高速增长后,中国经济步入高质量发展阶段,从传统产业逐步向高附加值产业转型。如今,落后产能逐步被淘汰,出口和投资增速开始放缓,内需消费增长加速,国家自主创新力度进一步加强,在此背景下,传统金融行业同样面临转型机遇,将由粗放型高增长模式向稳健发展态势转变。随着中国特色金融发展之路逐步推进,做好科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五篇大文章,为人才施展能力提供了新的广阔天地。

  关键素质:讲政治、懂诚信、会创新、专业性、国际化

  上海证券报:强大的金融人才队伍应具备哪些特征?

  高瑞东:作为现代经济的核心,金融承担着服务国家战略、服务实体经济的责任,金融从业人员应具备三点特征:

  第一,强烈的社会责任感和使命感。强大的金融人才队伍应胸怀“国之大者”,秉承“金融为民”的初心使命,践行金融工作的政治性、人民性,在服务经济社会发展大局中勇于担当作为。

  第二,适应实体经济融资需求的创新意识和能力。围绕日新月异的融资需求,以支持重大战略、重点领域和薄弱环节为导向,设计出多元化、个性化的金融产品,顺应经济社会发展的阶段性特点,不断提升服务实体经济的质效。

  第三,较强的合规意识,以及风险识别、评估和控制能力。金融从业人员时刻保持较强的合规与监管意识,具有全面的合规知识储备、较强的风险识别评估能力及风险控制流程管理能力,是金融市场平稳运行、防范金融风险、金融市场长治久安的重要保障。

  尹沿技:强大的金融人才队伍应当具备三大特征:

  一是思想道德水平较高。金融行业诚信至上,金融人才应该具备高度的诚信和道德品质,遵守职业操守和行业规范,自觉维护金融市场的正常秩序。

  二是专业基础扎实。金融人才应该具备扎实的金融理论知识和丰富的实践经验,能够熟练运用各种金融工具和技术,为客户提供专业的金融服务和建议。

  三是国际视野广。金融市场具备高度全球化的特点,近年来随着中国企业走出国门、开展国际化经营,配套的金融需求持续增加,同时国内高净值群体对于全球资产多元化配置的诉求也明显提升。对此,金融人才应该具备国际化的视野和思维,了解国际金融市场的发展动态和规则,帮助客户在国际金融市场上获得来自本土的专业意见。

  刘功润:强大的金融人才队伍应该体现纯洁性、专业性,并富有战斗力。纯洁性是政治要求,即必须深化金融从业者对金融工作政治性和人民性的认识,牢固树立人民至上的价值理念;专业性是业务能力要求,即必须准确把握金融发展的本质和规律,掌握金融业及其相关领域(如经济、法律、会计、科技、社会等)的基础知识、基本业务流程、核心能力,了解国内外金融实践的新变化、新趋势、新动向,有过硬的专业能力;战斗力是作风要求,即必须经受严格的思想淬炼、政治历练、实践锻炼,在矛盾冲突面前敢于迎难而上,破解影响金融改革发展及稳定的各类难题,统筹好金融发展和金融安全。

  燕翔:政治过硬、能力过硬、作风过硬,是金融人才的核心素质。未来,金融人才是具备广阔国际视野、掌握前沿金融知识、拥有强大实践能力、胸怀强烈社会责任感的创新型、实干型人才。

  政治过硬是金融人才的立身之本。在复杂的金融环境中,坚定的政治立场和敏锐的政治洞察力至关重要。金融人才必须深植厚践“合规、诚信、专业、稳健”的理念,确保金融工作始终沿着正确的方向前进。

  能力过硬是金融人才的成事之基。金融领域涉及面广、专业性强,要求从业人员必须具备扎实的专业知识、丰富的实践经验和卓越的分析判断能力。只有这样,他们才能在变化莫测的金融市场中准确把握机遇,有效防范风险,推动金融事业不断取得新的突破。

  作风过硬是金融人才的形象之要。金融行业是典型的服务行业,金融人才的言行举止、工作作风直接影响着金融机构的形象和声誉。因此,金融人才必须牢固树立客户至上的服务理念,保持谦虚谨慎、务实高效的工作作风,时刻维护金融行业的良好形象。

  上海证券报:我国高度重视人才在金融业发展中的作用。近年来,通过不断努力,金融从业者规模和素质不断提升。锻造强大的金融人才队伍,目前还有哪些需要完善之处?

  高瑞东:随着金融改革的深入和金融科技的发展,数字金融、智慧金融不断拓展金融服务边界,重塑金融业态,金融人才的需求也出现了与以往不同的特征:

  首先,金融科技人才集中于金融业前台部门,后台风控、合规、法律、财务等部门的高端科技人才相对不足。目前金融科技的发展主要集中在前台产品创新,而部分金融机构的后台风控、合规等部门,其监管方式还停留在数字报表填报和规章制度审查的层面。对此,需要专业人才通过大数据、云计算等方式对金融机构的风控和监管体系进行数据化、网络化升级,提升风险的预发现能力,筑牢系统性金融风险防线。

  其次,现有的金融学科建设水平与世界金融学科前沿之间还有一定差距,高校培养体系注重理论、轻实践。金融科技人才主要来自高校,但目前高校教育中依然以传统的金融理论课堂教育为核心,评价体系以书面闭卷考试为主,对于业界最新动态和技术的应用实践不足。

  尹沿技:整体来看,与其他行业从业人员相比,我国金融从业者队伍受教育程度、专业能力素养都处于相对较高的水平。同时,我们也注意到,金融从业者队伍建设仍有改进和提升的空间:

  第一,金融和产业复合背景人才的短缺问题依然突出。特别是在全面注册制落地后,未来将有更多硬科技、前沿领域企业登陆资本市场,科技创新企业定制化融资需求持续增加,可投资的高科技企业股票等标的也明显增多。在原有金融知识的基础上,对金融从业人员相关产业知识技能水平的要求也相应提升。

  第二,缺乏国际视野,对接国际金融市场规则的能力还有所欠缺。在高层次对外开放的背景下,部分企业选择赴境外融资上市,这需要金融机构在国际金融规则研究方面下更大功夫,为中国企业真正“走出去”参与国际市场竞争提供包括融资上市、风险管控、市场开拓、产品定价等在内的更加全面的专业金融服务。

  第三,对金融科技前沿领域认识和理解不足。随着信息技术发展,区块链、人工智能等技术广泛渗透到全社会的方方面面,金融科技蓬勃发展。如何运用前沿的金融科技手段,更好地提升专业水平和工作效率,是当前金融从业人员应着力改进的重要领域。

  刘功润:金融从业者队伍还存在一定不足,突出表现在两个方面:

  一是金融从业者队伍占比较低。以纽约、伦敦为例,得益于其高度开放,其金融从业人员占全市就业人员总数长期维持在10%和25%。在亚洲的国际金融中心,新加坡具有高度亲和的人才引进政策,金融从业人员占比总体亦超过5%。相比之下,以上海为例,虽然上海金融从业者群体总量超过47万,但占比不到4%,还有较大提升空间。

  二是金融人才队伍结构性矛盾突出。从金融人才队伍的既有存量看,传统金融类从业人员占比较高,创业投资、科技金融尤其是复合型金融人才数量不足,金融高级管理人才和专业领军人才更是紧缺。当前,新一轮产业变革呼唤高质量的创新金融服务,新一代科技革命对金融行业的深度渗透和重构,都对金融人才素质提出了更高要求,这进一步加剧了金融人才队伍的结构性矛盾,应针对发展新质生产力的需求加大相关金融人才的培育与储备。

  履践致远:“量的合理增长”与“质的有效提升”

  上海证券报:锻造强大的金融人才队伍,关键发力方向是什么?

  高瑞东:一方面,推动金融人才政策体系建设,形成有利于人才成长的多维培养机制。建立健全培养引进、选拔任用、激励奖惩、教育培训、管理监督的全链条机制;出台“金融人才赋能工程”等配套人才引育政策,建立“紧缺金融人才目录”,分层分类建立金融专才数据库,形成梯队合理的人才队伍架构,创造更多发现人才吸引人才的机会和平台。

  另一方面,通过大中型金融机构对口帮扶的方式,积极向中小金融机构和偏远地区金融机构输送人才培养经验,建立金融人才跨区域联合培养机制,在政策支持上适度倾斜金融人才较少的地区和部门,优化金融人才要素的跨区域及跨部门配置。

  尹沿技:一是优化考核激励导向。发挥考核“指挥棒”作用,在监管部门和行业协会的带领下,全行业共同营造有利于金融人才发展的氛围,同时不断完善薪酬激励、晋升机制、岗位激励等金融人才激励机制,激发金融人才的工作积极性和创造性。

  二是着力加强投研能力与风险管理能力建设。打铁还需自身硬,专业能力建设始终是专业人才队伍的基石。金融机构须继续抓好从业人员在职培训,鼓励从业人员持续学习、终身学习,着力提升服务实体经济和防范化解风险能力。

  三是增强金融从业人员职业认同感、使命感和荣誉感,摒弃急功近利、拜金主义等不良文化现象。加大监管处罚力度,对违法行为“零容忍”,让合规切实成为从业人员不敢逾越的“高压线”和“红线”。

  刘功润:培养强大的金融人才队伍总体可以归结为促进金融人才“量的合理增长”和“质的有效提升”,整体打造金融人才的优质生态环境:

  首先,确保金融人才队伍规模持续增长。建立完善以院校、市场培训机构及金融机构内部培训部门为主体的金融人才教育培养体系,稳定输送金融人才生力军。同时,聚焦金融高质量发展的新领域、新赛道,研究金融发展对人才需求的演变趋势,进一步搞清楚金融高质量发展所需要的人才知识结构,在学科设置上探索建立科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融等重点领域的金融专业人才培养体系。

  其次,持续优化金融人才生活文化环境。全面提升金融集聚区的生活文化服务功能,在医疗保障、子女就学等方面,加强对金融人才的政策支持力度,营造良好发展环境,促进金融人才融入城市、悦享生活、成就事业。

  燕翔:在金融人才的培养过程中,要注重产学研用深度融合,在实践中继续探索完善金融人才队伍培育的新模式、新机制:

  第一,金融机构要率先垂范,为金融从业者搭建良好的职业成长通道。同时,通过优化内部晋升通道、完善薪酬福利体系,金融机构能够激发金融从业者的职业潜能,使其在良好的职业成长环境中不断提升专业素养。

  第二,高校要发挥人才摇篮功效,建立完备的人才培养体系。高校金融专业教育应紧跟金融业的新变化、新动态、新趋势,及时更新金融学科知识体系,积极与新兴金融机构对接,与时俱进、拓展视野,大力培养复合型高素质金融人才。

  第三,政府部门应当双管齐下,在完善金融人才扶持政策的同时,强化金融业务监管。鉴于金融人才在经济社会发展中的关键作用,政府应完善政策体系,为金融人才的成长提供有力支撑。同时,不应忽视对金融从业人员职业道德的监管,应制定相应政策并加强执行力度,确保其恪守职业操守。

  上海证券报:锻造国际一流的金融人才队伍,是增强我国在国际金融领域话语权的重要一环。对此有什么建议?

  高瑞东:加强国际金融人才选拔和双向交流。建议各金融机构选派业务骨干积极参与国际国内行业组织,了解行业前沿发展趋势、最新框架技术,参与行业标准制定,提升中国金融机构的国际影响力;通过金融人才高地和金融院校,积极接轨国际一流金融院校,围绕国家战略需要,对接地方金融人才引进平台和人才引进政策,完善市场化选拔人才机制。

  尹沿技:支持金融业高水平开放,提高从业人员与国际接轨水平,须兼顾“引进来”和“走出去”:一方面,着力推动“引进来”,吸引更多国际高素质金融人才来中国工作,提高从业人员队伍的国际化水平;另一方面,加强“走出去”,鼓励从业人员拓宽国际视野,扎实学习国际先进金融理论与前沿金融科技工具,深化和国际同业的交流学习。

  刘功润:优化人才队伍结构,注重高端管理人才、紧缺专业人才及国际化金融人才的培育和引进。鼓励本土金融企业与国际金融机构、金融国际组织、高校、研究机构等加强合作,探索研发与国际金融中心建设要求相适应、符合金融行业发展实际需求的海外培训项目和课程,共同培育紧缺金融人才;加强与其他国际金融中心的合作,开发金融人才城市间合作培养和交流项目,持续优化科技创新人才体系,构建人才交流合作共享平台。

  燕翔:目前存在国际化人才“不接地气”的现象,须将金融人才培养本土化。随着金融供给侧结构性改革的日益深入,最终的痛点聚焦在人才的培养和使用机制上。“中国特色金融发展之路既遵循现代金融发展的客观规律,更具有适合我国国情的鲜明特色,与西方金融模式有本质区别”。我国的金融人才不仅要有扎实的理论基础、国际化视野,更要立足本土化,增强实操实战能力,这需要在培养制度上持续性、系统化发力。



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